Ihr Überschuss verdient mehr als nur ein Sparkonto
Strategische Finanzplanung für Menschen, die ihre Ressourcen bewusst einsetzen wollen
Wir arbeiten mit Unternehmen und Privatpersonen, die regelmäßig Überschüsse erwirtschaften und nach sinnvollen Wegen suchen, diese intelligent zu nutzen. Keine standardisierten Lösungen – sondern individuelle Strategien basierend auf Ihrer spezifischen Situation.
Mehr über unseren Ansatz
Warum wir anders denken
Die meisten Finanzberater arbeiten mit vorgefertigten Produkten. Wir beginnen stattdessen mit Ihrer Lebenssituation. Ein wachsendes Unternehmen hat andere Prioritäten als eine Familie, die für die Zukunft ihrer Kinder plant. Oder jemand kurz vor dem Ruhestand.
Drei Bereiche, in denen wir Ihnen helfen
Praktische Ansätze für unterschiedliche finanzielle Situationen
Liquiditätsplanung
Viele Unternehmen haben saisonale Schwankungen oder unregelmäßige Einnahmen. Wir entwickeln Strategien, die Ihnen helfen, Überschüsse in produktiven Monaten so zu verwalten, dass Sie auch ruhigere Phasen problemlos überbrücken können.
Steueroptimierung
Es geht nicht darum, Steuern zu vermeiden – sondern darum, Ihre Finanzen so zu strukturieren, dass Sie alle verfügbaren legalen Möglichkeiten nutzen. Oft übersehen Klienten einfache Gestaltungsmöglichkeiten, die ihnen mehrere tausend Euro pro Jahr sparen könnten.
Vermögensaufbau
Ob Sie für den Ruhestand vorsorgen, ein größeres Projekt finanzieren oder einfach Ihr Kapital sinnvoll arbeiten lassen möchten – wir entwickeln realistische Strategien, die zu Ihrer Risikobereitschaft und Ihrem Zeithorizont passen.
Wie wir zusammenarbeiten
Zwei Modelle, je nachdem wie intensiv Sie begleitet werden möchten
- Ausführliche Analyse Ihrer aktuellen Finanzsituation
- Individuelle Strategieempfehlungen für Überschussverwaltung
- Konkrete Handlungsschritte mit Prioritäten
- Schriftlicher Finanzplan mit klaren Zielen
- Ein Follow-up-Gespräch nach 3 Monaten
- Alle Leistungen der Basisberatung
- Quartalsweise Überprüfung und Anpassung Ihrer Strategie
- Direkte Ansprechperson für spontane Fragen
- Proaktive Hinweise auf Optimierungsmöglichkeiten
- Unterstützung bei der Umsetzung von Maßnahmen
- Jährliche Gesamtauswertung mit Erfolgsmessung
Was Klienten über die Zusammenarbeit sagen
Nach zwei besonders guten Geschäftsjahren hatte ich erstmals größere Rücklagen – wusste aber nicht, wie ich damit umgehen sollte. Die Beratung hat mir geholfen, einen klaren Plan zu entwickeln. Jetzt fühle ich mich deutlich sicherer, was meine finanzielle Zukunft angeht.
Was mir besonders gefallen hat: Es wurde nicht sofort versucht, mir irgendwelche Produkte zu verkaufen. Stattdessen wurde erst mal genau hingeschaut, wo wir als Unternehmen stehen und welche Ziele wir haben. Die Empfehlungen waren nachvollziehbar und auf unsere Situation zugeschnitten.